Como Montar uma Carteira de Ações do Zero

Escalando os Ativos para seu Time

Olá, caro investidor! Se você está dando os primeiros passos no mundo das ações, sei bem como se sente. Lembro-me de quando comecei, há mais de 15 anos, e confesso que me sentia perdido diante de tantas opções e informações. Mas não se preocupe! Vou compartilhar com você o que aprendi nessa jornada e te ajudar a montar sua primeira carteira de ações.

Antes de mais nada, quero que você entenda que investir em ações não é um bicho de sete cabeças. É como aprender a andar de bicicleta: no começo, pode parecer difícil e assustador, mas com prática e dedicação, logo você estará pedalando com confiança!

Por que investir em ações?

Imagino que você já deve ter ouvido falar sobre os benefícios de investir em ações, certo? Mas vamos recapitular rapidamente:

• Potencial de retornos maiores que a renda fixa no longo prazo
• Possibilidade de se tornar sócio de grandes empresas
• Proteção contra a inflação
• Diversificação dos seus investimentos

Claro, é importante lembrar que investir em ações também envolve riscos. Mas não se assuste! Com as estratégias certas, podemos minimizar esses riscos e maximizar as chances de sucesso.

Conhecendo seu perfil de investidor

Antes de sairmos comprando ações a torto e a direito, precisamos entender qual é o seu perfil de investidor. É como escolher a roupa certa para uma ocasião; afinal, você precisa saber onde está indo para se vestir adequadamente!

Existem três perfis principais:

• Conservador: prefere segurança e está disposto a aceitar retornos menores
• Moderado: busca um equilíbrio entre risco e retorno
• Arrojado: está disposto a correr mais riscos em busca de retornos maiores

Não existe perfil certo ou errado. O importante é você se conhecer e investir de acordo com seus objetivos e sua tolerância ao risco. Se você não sabe qual é seu perfil, existem vários testes online que podem te ajudar a descobrir.

Diversificação na carteira de ações: não coloque todos os ovos na mesma cesta

Lembra quando sua avó dizia para não colocar todos os ovos na mesma cesta? Pois é, ela estava dando uma aula de investimentos sem saber! A diversificação é um dos princípios mais importantes quando falamos de investir em ações.

Imagine que você invista todo seu dinheiro em ações de uma única empresa. Se essa empresa vai bem, ótimo! Mas e se ela enfrentar problemas? Você pode perder uma boa parte do seu patrimônio. Por isso, é importante distribuir seus investimentos em diferentes setores e empresas.

Vamos pensar na sua carteira de ações como um time de futebol. Você precisa de jogadores em todas as posições para ter um time equilibrado, certo? Na sua carteira de ações, é a mesma coisa!

Defesa Sólida com Empresas de Utilidade Pública

Pense nas ações de utilidade pública, como empresas de saneamento e energia elétrica, como os goleiros e zagueiros da sua carteira. Essas empresas oferecem estabilidade e proteção, já que têm receitas previsíveis e sofrem menos com a volatilidade do mercado. Exemplos incluem Taesa, Engie Brasil e AES Brasil.

Lateral Dinâmico com o Setor Financeiro

O setor financeiro pode atuar como um lateral dinâmico, sendo defensivo mas também capaz de surpreender. Bancos e seguradoras, como a B3 e Porto Seguro, oferecem essa dupla função, proporcionando segurança enquanto têm potencial para crescimento.

Meio-Campo Versátil com Commodities e Varejo

Para o meio-campo, escolha setores que podem balançar entre defesa e ataque, como commodities e varejo. Empresas como Klabin, no setor de papel e celulose, e ações descontadas de empresas de varejo, podem trazer diversificação e potencial de lucro.

Ataque Audacioso com Tecnologia e Lazer

No ataque, insira ações de setores com alto potencial de valorização, como tecnologia e lazer. Embora mais arriscadas, essas empresas podem oferecer grandes retornos. Exemplos incluem Azul e Gol, que podem se beneficiar com a retomada de viagens.

Banco de Reservas Estratégico

Nenhuma equipe está completa sem um banco de reservas. Tenha setores como óleo e gás, telecomunicações e construção civil prontos para serem acionados em momentos estratégicos, permitindo flexibilidade em sua carteira.

Carteira de ações com pouco: o poder do investimento fracionário

Muita gente acha que precisa de muito dinheiro para começar a investir em ações. Mas isso não é verdade! Graças ao investimento fracionário, você pode comprar partes de uma ação.

Por exemplo, se uma ação custa R$ 100 e você só tem R$ 30 para investir, pode comprar 0,3 dessa ação. Isso permite que você comece aos poucos e vá aumentando seu investimento conforme sua capacidade.

Acompanhando e ajustando sua carteira de ações

Montar uma carteira de ações não é um “set it and forget it”. É importante acompanhar o desempenho das suas ações e fazer ajustes quando necessário. Mas cuidado! Não caia na armadilha de ficar mudando sua carteira toda semana baseado nas notícias do dia.

Estabeleça uma rotina de revisão da sua carteira, que pode ser mensal ou trimestral. Nessas revisões, você pode:

• Verificar se a proporção entre os setores ainda está adequada
• Analisar o desempenho individual das empresas
• Reavaliar se os motivos pelos quais você comprou cada ação ainda são válidos

Educação contínua: nunca pare de aprender

O mercado de ações está sempre em evolução, e é fundamental que você continue aprendendo. Leia livros, acompanhe blogs e canais de YouTube confiáveis, participe de cursos e webinars. Quanto mais você aprender, mais confiante e preparado estará para tomar decisões de investimento.

Paciência e disciplina: as chaves do sucesso

Por fim, mas não menos importante, lembre-se que investir em ações é uma maratona, não uma corrida de 100 metros. Tenha paciência e disciplina. Não se deixe levar por emoções ou pela pressão de amigos que dizem ter ficado ricos da noite para o dia.

Estabeleça um plano de investimentos e siga-o. Invista regularmente, mesmo que sejam pequenas quantias. Com o tempo, você verá o poder dos juros compostos trabalhando a seu favor.

Lembre-se: cada investidor tem sua própria jornada a independência financeira. Não se compare com os outros. Foque nos seus objetivos e no seu progresso.

Espero que esse guia tenha te ajudado a dar os primeiros passos na montagem da sua carteira de ações. Lembre-se: o importante é começar. Com o tempo, você irá ganhando confiança e conhecimento para fazer ajustes e melhorar sua estratégia.

Boa sorte na sua jornada como investidor! E não se esqueça: o melhor investimento que você pode fazer é em você mesmo e na sua educação financeira.

Glossário

• Ações: Parcelas do capital social de uma empresa.
• Diversificação: Estratégia de distribuir investimentos em diferentes ativos para reduzir riscos.
• Perfil de investidor: Classificação baseada na tolerância ao risco e objetivos financeiros.
• Investimento fracionário: Possibilidade de comprar partes de uma ação.
• Commodities: Produtos básicos, como minérios e petróleo, negociados no mercado financeiro.
• Volatilidade: Medida da variação do preço de um ativo em determinado período.
• Juros compostos: Juros calculados sobre o montante inicial mais os juros acumulados em períodos anteriores.

Perguntas e respostas

Sobre o autor

Evandro Cortes

Sou o criador do site “O Investidor.pro”, traduzo minhas experiências de mais de duas décadas no mercado financeiro em informação e conhecimento para novos investidores.